Kripto para dolandırıcılığı ve çalınan fonlar 2022’de %66 oranında azalacak

Kripto para birimlerinin kullanımı ve uygulanması, kripto para birimi yolculuklarının ana akım haline gelmesiyle son birkaç yılda keskin bir artış gördü. Ancak yeni para birimlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte yasa dışı kullanımların ve kötüye kullanımın yükselişi geliyor.

CoinJournal tarafından bir raporu analiz etti ayrışma Kripto suçlarının ne kadar yaygın olduğunu, en yaygın türleri ve kripto suçlularına en çok para kaybettiğiniz yılları tespit etmek için.

• Kripto para dolandırıcılığı 2021’de %82 artarak 7,8 milyar dolara ulaştı

• 3,2 milyar dolarlık çalıntı fonun %72’si DeFi protokollerinden geçti

• Toplam kripto işlem hacminin yüzdesi olarak dolandırıcılık %66 azaldı

Ve geleneksel ticaret alanındaki sahtekarlıkla karşılaştırıldığında şifreleme gerçekten ne kadar kötü? Tüm bunlar abartı mı, yoksa karşı çıkanların haklı olduğu bir nokta var mı – kripto para birimi gerçekten kötü niyet için bir bataklık mı?

2022 için kripto suç eğilimleri

Burada çalıların etrafında dövmeyelim. Ankete göre 2021’de kripto bazlı suçların 14 milyar dolara ulaşmasıyla buradaki rakamlar oldukça korkutucu – 2020’de 7,8 milyar dolardan sağlıklı (gayri resmi) bir artış.

Ama bunu trad-fi sektörüyle karşılaştırmak istiyorsak bazı kategorileri kaldırmamız gerekiyor. Terörist finansmanı, dark web materyalinin eşdeğeri ve diğer birçok kategori, parasal dünyada ölçülemeyecek kadar geniştir. ABD dolarının uyuşturucu satın almak, çalıntı mallar için ödeme yapmak ve yukarıdaki kategorilerde kapsanan sayısız diğer gizli faaliyetler için kullanılmaya karşı bağışık olmadığı konusunda hepimiz hemfikiriz.

Burada odaklanmak istediğimiz şey, “özel” kripto para suçlarının ana akım medyanın yaptığı kadar yaygın olup olmadığı ve geleneksel suçlarla nasıl karşılaştırıldıklarıdır. Bununla dolandırıcılık, bilgisayar korsanlığı, aldatma ve benzeri şeyleri kastediyoruz. Bu kuşkusuz elmalar ve portakallar arasında bir karşılaştırma olsa da, arkadaşlar arasında küçük bir şiirsel izin nedir?

Kripto para dolandırıcılığı ve çalıntı para

Yukarıdaki grafiğin gösterdiği gibi, yıldan yıla büyüme açısından, bizi ilgilendiren iki kategori en büyük itici faktördür: dolandırıcılık ve çalıntı para. Dolandırıcılık 2021’de %82 artarak 7,8 milyar dolara yükselirken, 2021’de 3,2 milyar dolar değerinde kripto para çalındı ​​- 2020’ye kıyasla %516’lık bir artış.

Bu hiç hoş değil. Ama sadece manşetleri okumakla suçlanmayalım – bu işimizi çok kolaylaştıracaktır. Daha derine inildiğinde, bir şey göze çarpıyor – bu büyümenin büyük çoğunluğu, aynı zamanda kriptodaki en yeni “alt sektör” olan DeFi’de gerçekleşti.

DeFi

3,2 milyar dolarlık çalıntı fonun %72’si DeFi protokollerinden geçti. Dolandırıcılıklara gelince, 7,8 milyar doların sadece 2,8 milyar doları, kurucuların likiditeyi ortadan kaldırmadan ve yatırımcılardan parayla kaçmadan önce kripto para birimi oluşturduğu klasik (yeni) DeFi dolandırıcılığına atfedilebilir.

Aslında, toplam kayıp aslında daha yüksektir, çünkü 2,8 milyar dolar yalnızca boşaltılmış likiditeyi içerir – orijinal tokenlerin müteakip devalüasyonu değil, her zaman>% 90’lık bir boşluğa neden olur.

Rakamları bağlama yerleştirme

Gelişmekte olan endüstri tüm para sistemini ele geçirmek için kendini sıfırdan başlatırken, DeFi’ye izin verebilir miyiz? Yukarıdaki rakamlar bize dolandırıcılık ve çalıntı fonların kümülatif olarak %129 artarak 4,8 milyar dolardan 11 milyar dolara çıktığını söylerken, aynı dönemde DeFi içindeki işlem hacmi %912 arttı. Toplam kripto para işlem hacmi 2020’den 2021’e %567 arttı. Dolayısıyla, kapsamlı bir mercekten baktığınızda, kesinlikle hoş olmasa da, biraz daha renklendirmeye yardımcı oluyor.

Öte yandan, bu, geleneksel dünyada gördüklerimizle göreceli olarak tamamen kontrol dışı mı?

bu ders çalışma UK Finance’den, 2019’da ödeme kartı dolandırıcılığından (yalnızca kredi, banka, ödeme ve ATM kartları) 1,28 milyar sterlin (1,67 milyar $) çalındığını gösteriyor. Aşağıdaki grafik bu çalışmayı göstermektedir. Sonuçlar 2010 ve 2020 yılları arasında, 2020’de 160 milyon ABD Doları tutarındaki Birleşik Krallık çevrimiçi banka dolandırıcılık zararlarının toplamı. Bunların küresel değil, yalnızca Birleşik Krallık bankacılığı olduğunu unutmayın. Bununla birlikte, sayılar küresel olsa bile, DeFi’de gördüğümüzle karşılaştırıldığında rakamlar soluk.

İngiltere çevrimiçi banka dolandırıcılık kayıpları, Statista aracılığıyla veriler

Ancak çevrimiçi bankacılık yeni değil, ancak DeFi kesinlikle öyle. Histeri, meme pompalamasıyla tetiklendiğinden, yalnızca Binance Akıllı Zinciri (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) ve daha fazlası hakkında en iyi haberler, yatırımcılar (veya kumarbazlar diyelim) bir sonrakini yakalamaya çalışırken perakende para döküldü. hızlı zengin ol dalgası.

Alan, gerçek projelerle oluşturulan temel değeri bir şekilde gizleyen, yıl boyunca süren bir kumar bataklığıydı. DeFi, bazıları gerçek bir gadget yaratmayı amaçladığında ve diğerleri katma değerli herhangi bir şey yaratma konusunda gerçekçi umutları olmayan çatallar olduğunda, tüm bu projeleri birlikte başlatmak için çok geniştir. Ve eğer DeFi terimi çok genişse, kesinlikle kripto para birimidir.

Ticaret-Fi

Tüm e-ticaret sektörünü benzer sorunlarla lekelemediğimiz gibi, tüm DeFi sektörünü aynı fırçayla kaplamaktan da kaçınmalıyız. Kötü şöhretli Wirecard dolandırıcılığı on yıl sürdü ve bilançoda 2 milyar dolarlık bir boşluk bıraktı, ancak denetçiler (KPMG) devam etti. Başka bir yerde, Bernie Madoff’un sirk eylemi, tahminen dolandırıcılığa yol açtı. 64,8 milyar dolar.

Jordan Belfort bile yatırımcılara tek başına 200 milyon dolarlık zarar verdiğini tahmin etti ve sonunda kendisi tarafından ölümsüzleştirilen kibirli Leonardo DiCaprio’yu buldu.

Aslında, geleneksel ticaret, kayıpları, endüstrinin büyüklüğünü ve suç büyümesinin ne olduğunu ölçmeye çalışmanız için çok büyük. Ancak, DeFi’nin veya genel olarak kripto para biriminin, finans sektörünün kötü niyetli faaliyetlerle kirlenen ilk sektörü olduğunu varsaymayalım. Talihsiz gerçek şu ki, kripto para birimlerinin hızlı büyümesiyle, özellikle de bu değişiklik düzenleyicilerin yetişemeyeceği kadar hızlı gerçekleştiğinde, değişimi kendi lehlerine manipüle etmeye çalışan kötü niyetli ilişkiler her zaman olacaktır.

fark

Buradaki asıl fark, DeFi içinde mümkün olan bireysel hırsızlıkların miktarıdır. Rakamları daha ayrıntılı bir şekilde ele alırsak, 2021’de gerçekleşen 2,8 milyar dolarlık halı çekimlerinin %90’ının, CEO Faruk Fatih Özer’in müşterilerin para çekme yeteneklerini askıya aldıktan sonra kaçtığı bir sahte borsadan – Thodex – geldiğini görüyoruz. O şimdi bir karşı karşıya 40000 Türkiye’de bir yıl(!) yetkililer onu tutuklarsa.

Axie Infinity hacklendi yeni 625 milyon dolara, bir bilgisayar korsanı özel güvenlik anahtarlarınızı çaldığında. Geçen yıl, Poly Network kurbanlar Yine de 600 milyon dolarlık hack’ten, hacker parayı iade ettiğinde ve lider bir güvenlik danışmanı olarak işe başladığında hikaye garip bir hal aldı.

Aslında Poly Network’ün durumundaki beyaz şapkalı bilgisayar korsanı, SushiSwap’ın sahip olduğu gibi tek iyi bilgisayar değil. uyarıldı beyaz şapkalı bilgisayar korsanları tarafından kodlarında 350 milyon dolarlık devasa bir güvenlik açığına nervürlü Yakın zamanda 850 milyon dolarlık zarara neden olabilecek bir aksaklıktan haberdar olduklarında zaten 2 milyon dolarlık bir ikramiye ödemişlerdi.

Bununla birlikte, beyaz şapka veya kötü niyet, gerçek şu ki, bu ölçekteki hırsızlıkları – yüz milyonlarca doları – dizüstü bilgisayarınızdan, evde blok zincirinde çekmek, geleneksel dünyadan ziyade önemli ölçüde daha kolaydır. Bu nedenle, bu izole olaylar da dahil olmak üzere kripto para birimleri olgunlaştıkça genel rakamlar düşerken, uzaydaki para ve anonim olarak hareket etme yeteneği benzersiz bir fırsat sunuyor.

Bu ölçekteki hırsızlıkların geleneksel dünyada genellikle fark edilmeden gittiğini hayal etmek zor, ama sonra tekrar oluyorlar – yukarıda birçok durumda bahsettiğimiz gibi.

pozitif yol

Bununla birlikte, Chainalysis raporu, CFTC’nin birkaç yatırım dolandırıcılığına karşı suçlamada bulunma konusundaki son çabalarına, FBI’ın REvil fidye yazılımının üretken türünü kaldırmasına ve OFAC onaylı Suex ve Chatex’in dayatılmasına dikkat çekerek, kolluk kuvvetlerinin suçları kovuşturma kabiliyetinin arttığını belirtiyor. – kara para aklamayla yoğun olarak ilgilenen iki Rusya merkezli kripto para birimi hizmeti. Bu, daha derinlemesine incelemek istediğimiz bir alandır.

IRS ayrıca duyurmak ABD Adalet Bakanlığı, 2021’de 3,5 Milyar Dolardan Fazla Yasadışı Olarak Elde Edilen Kripto Para Birimi Ele Geçirdi devraldı Kötü şöhretli BitConnect dolandırıcılığında 56 milyon dolar ve başka bir 2,3 milyon dolar sömürge boru hattı fidye yazılımı saldırısı.

Giderek, kolluk kuvvetleri, bu faaliyetlere zulmetmek için kripto köprülerini hedefleyebilir. Blok zincirinin sunduğu şeffaflık aslında bu anlamda suçlular için bir sorundur, çünkü dünya blok zincirinde neler olup bittiğini izleyebildiğinde, kara para aklama büyük ölçekte zorlaşır. Varsayılan olarak hareket ettirmek daha kolay olabilir, ancak bir Fiat komutuna geçmek istiyorsanız, biraz daha fazla el becerisi gerektirir.

geleceği tahmin et

Kripto para birimi işlem hacminin 2020’den 2021’e kadar %567 artarak 15,8 trilyon dolara ulaştığı, ancak dolandırıcılık ve çalınan fonların yalnızca %129 büyüdüğü ve bu da işlem hacminin yüzdesi olarak yasa dışı faaliyetlerde %66’lık bir düşüşü temsil ettiği göz önüne alındığında. dolandırıcılık ve çalıntı para sayılarına tek başına bakmaktan daha çok temsili bir önlemdir.

2022 için kripto para işlem hacminin 15,8 trilyon dolar seviyesinde kaldığı bir duruma bakarsak, dolandırıcılık ve çalıntı fonlardaki bu %66’lık düşüş, 2022’de dolandırıcılık ve çalıntı fonların azalacağı anlamına geliyor. 3.7 dolar. 2020’de 11 milyar dolardan önemli ölçüde düşüşle 1 milyar dolar.

Bu nedenle, endüstri genelinde hızlı bir büyüme olmadan, bu tür hırsızlıkların sıklığı aslında çarpıcı bir şekilde düşüyor – bu, bu yıl için 2021 rakamlarını tahmin eden aşağıdaki grafikte gösterilmektedir (küçük bir koca suçunu affedin, bu sadece görsel bir temsildir!).

çözüm

Böylece, kapatmak için, yetkililer eski Vahşi Batı’nın kripto para dünyasını giderek daha fazla anlamaya ve izlemeye başladı. Zulüm artan bir oranda meydana geliyor ve düzenleme yetişiyor. Rakamlar, DeFi ve kripto para birimlerinin patlayıcı büyümesiyle birlikte, hack’lerin ve güvenlik ihlallerinin göreceli olarak zaten azalmakta olduğunu gösteriyor. Kesin olarak belirlemek zor olsa da, bu tür sorunlar elbette geleneksel dünyada da yaşanıyor.

Bununla birlikte, kriptografide gördüğümüz bireysel saldırıların ölçeği endişe verici. Müşterilerin mali durumları konusunda daha dikkatli olmaları ve saklama uygulamalarında dikkatli olmaları gerekir. Sektör amansız bir hızla büyüyor olabilir, sorunun ölçeği abartılı olabilir – özellikle geleneksel dünyadaki benzer olaylarla karşılaştırıldığında – ve yine de sorun.

Ancak trendler ilerlemeye devam ederse, doğru yoldayız.